آکادمی آموزشی الفا اف ایکس

مارجین (Margin) در فارکس

مارجین (Margin) یکی از مفاهیم اساسی در بازار فارکس است که به معامله‌گران اجازه می‌دهد تا با استفاده از لوریج (Leverage)، معاملات بزرگی انجام دهند. مارجین به عنوان وثیقه یا ضمانت برای انجام معاملات لوریج‌دار عمل می‌کند و نقش بسیار مهمی در تعیین میزان قدرت خرید شما در بازار فارکس دارد.

در این مقاله به طور کامل به توضیح مفهوم مارجین، نحوه محاسبه آن و تاثیرات آن بر معاملات فارکس می‌پردازیم.

1. مارجین چیست؟

مارجین به مقدار حداقلی از پولی گفته می‌شود که معامله‌گر باید برای باز کردن و حفظ یک موقعیت در بازار فارکس در حساب خود داشته باشد. به عبارت دیگر، مارجین به شما اجازه می‌دهد که با استفاده از اعتبار قرضی بروکر، حجم بیشتری از یک معامله را انجام دهید.

مارجین نه یک هزینه، بلکه وثیقه‌ای است که شما به بروکر می‌دهید تا قادر به باز کردن و حفظ یک موقعیت لوریج‌دار باشید.

2. چگونه مارجین کار می‌کند؟

فرض کنید شما ۱۰۰۰۰ دلار در حساب خود دارید و می‌خواهید یک معامله ۱۰۰۰۰۰ دلاری انجام دهید. اگر بروکر به شما لوریج ۱۰:۱ بدهد، این به این معنی است که شما با ۱۰۰۰ دلار مارجین می‌توانید یک معامله ۱۰۰۰۰۰ دلاری انجام دهید. به عبارت دیگر، لوریج این امکان را به شما می‌دهد که با مبلغ کمتری از موجودی حساب، حجم بالاتری از معامله را انجام دهید.

فرمول محاسبه مارجین:

مارجین=حجم معاملهلوریج\text{مارجین} = \frac{\text{حجم معامله}}{\text{لوریج}}مارجین=لوریجحجم معامله​

برای مثال، اگر شما بخواهید یک معامله ۱۰۰۰۰۰ دلاری باز کنید و بروکر به شما لوریج ۱۰۰:۱ بدهد، مارجین شما به صورت زیر محاسبه می‌شود:

مارجین=100,000100=1000 دلار\text{مارجین} = \frac{100,000}{100} = 1000 \text{ دلار}مارجین=100100,000​=1000 دلار

بنابراین، برای باز کردن این معامله، شما باید ۱۰۰۰ دلار در حساب خود داشته باشید.

3. انواع مارجین

• مارجین اولیه (Initial Margin): این مقدار مارجینی است که برای باز کردن یک موقعیت معاملاتی باید در حساب خود داشته باشید.

• مارجین مورد نیاز (Required Margin): این مقدار مارجینی است که برای حفظ یک موقعیت در بازار نیاز دارید. این مقدار ممکن است بسته به شرایط بازار و تغییرات قیمت، تغییر کند.

• مارجین آزاد (Free Margin): این مقدار مارجینی است که در حساب شما باقی می‌ماند و می‌توانید از آن برای باز کردن معاملات جدید استفاده کنید. محاسبه آن به شکل زیر است:

مارجین آزاد=موجودی حساب−مارجین استفاده‌شده\text{مارجین آزاد} = \text{موجودی حساب} - \text{مارجین استفاده‌شده}مارجین آزاد=موجودی حساب−مارجین استفاده‌شده

• مارجین تماس (Margin Call): زمانی که موجودی حساب شما به حد معینی کاهش یابد و دیگر نتوانید موقعیت‌های معاملاتی خود را حفظ کنید، بروکر یک مارجین کال می‌دهد. در این صورت باید حساب خود را شارژ کرده یا برخی از موقعیت‌ها را ببندید.

4. چگونه مارجین بر ریسک تأثیر می‌گذارد؟

با استفاده از لوریج، شما می‌توانید حجم بیشتری از معامله را با سرمایه کمتری انجام دهید. با این حال، هر چه لوریج بالاتر باشد، ریسک بیشتری نیز به همراه دارد. زیرا:

• اگر بازار به نفع شما حرکت کند، سود شما بیشتر خواهد بود.

• اگر بازار برخلاف شما حرکت کند، ضرر شما نیز بیشتر خواهد شد.

برای مثال، اگر شما از لوریج ۱۰۰:۱ استفاده کنید و ۱۰۰۰ دلار مارجین در حساب خود داشته باشید، حتی یک حرکت ۱ پیپی (نوسان کوچک در بازار) می‌تواند سود یا ضرر قابل توجهی به همراه داشته باشد.

5. چگونه مارجین و لوریج با هم مرتبط هستند؟

لوریج این امکان را به شما می‌دهد که با استفاده از مبلغ کمتری از موجودی خود، حجم بالاتری از معامله را انجام دهید. بنابراین، مارجین مورد نیاز شما مستقیماً به لوریجی که استفاده می‌کنید بستگی دارد.

به طور ساده:

• لوریج بالا = مارجین کمتر برای انجام معاملات بزرگ.

• لوریج پایین = مارجین بیشتر برای انجام معاملات کوچک.

6. چه زمانی از مارجین باید استفاده کرد؟

برای استفاده از مارجین، باید تصمیم‌گیری‌های دقیقی انجام دهید. اگر مارجین را به درستی مدیریت کنید، می‌توانید فرصت‌های معاملاتی بیشتری پیدا کنید و از نوسانات بازار بهره‌برداری کنید. اما اگر مدیریت مناسبی نداشته باشید، می‌تواند باعث از دست دادن بیشتر سرمایه شما شود.

7. مدیریت مارجین در فارکس

• استفاده از حد ضرر (Stop Loss): با تعیین حد ضرر، می‌توانید میزان ریسک خود را محدود کنید و از از دست دادن بیشتر سرمایه جلوگیری کنید.

• استفاده از حد سود (Take Profit): تعیین حد سود به شما کمک می‌کند که در مواقع سوددهی، موقعیت را ببندید و از سود خود محافظت کنید.

• پایش مارجین آزاد: همیشه باید وضعیت حساب خود را بررسی کنید تا مطمئن شوید که مارجین کافی برای حفظ موقعیت‌های خود دارید.